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国泰世华 助家族企业传承

admin 财经 2020-09-25 22 0

金管会日前宣布「信托2.0」将展开跨部对话,完善「家族信托」的发展环境,将有助于打破家族企业在现行民法与税法的框架下,传承无法尽如人意的窘境。承办家族信托超过20年的国泰世华银行建议,企业主最常卡关的财富继承及经营权存续两大挑战,建议可成立闭锁性公司结合股权信托,巩固家族企业黄金决策权。此外,在订定家族信托契约时,受托单位须具情理法兼顾的专业素养,协助企业主让家族企业得以基业长青。

国泰世华银行信托部协理赵子仁建议,除了常见以保险规画资产传承,家族信托更能客制化约定资产的分配方式;一般可分为「简易模式」和「普通模式」两种。「简易模式」指的是企业主将所持有的家族企业股权交付信托,以确保接班人日后可顺利继承;「普通模式」则适合家族成员结构复杂,股东人数在50人内的企业,透过成立闭锁性公司来限制股权转让,并搭配信托保护伞,确保契约能确实执行。

赵子仁提醒,企业主55~60岁时是启动传承规画最好的时间点,此时的健康与精神状态都相当成熟,若以65岁退休为例,至少可享十年的退休时光,若接班不如预期,也可修改信托约定内容。但若超过70岁的企业主,首要则是确定接班人选,才能安排相对应的传承规画。

兆丰台湾先进通讯基金 募达25亿

兆丰台湾先进通讯基金经理人许钧雄。图/兆丰投信提供 兆丰国际投信新发行台湾先进通讯基金,在兆丰集团及保管行土地银行合作支持下,新基金募集金额达25亿元,并于9月22日获金管会核准成立。兆丰国际投信表示,这是第一档聚焦于国内5G产业的基金,根据IHS Marke预估2035年全球5G相关产业产值将超过12兆美元,而台股厂商优势紧扣5G建设需求,又美国联准会维持接近零利率政策至少到2023年,资金找寻收益增添股市吸引力,因此本基金得到投资人认同。 兆丰台湾先进通讯基金经理人许钧雄表示,以长线投资价值角度来看,5G产业主要分为建设启动期、大规模建设期及应用

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